Про це повідомили в НБУ.

Відповідні зміни потрібні для приведення Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці у відповідність до статей 62, 622 Закону України “Про банки й банківську діяльність”. Окрім того, зазначається, що нововведення допоможуть удосконалити порядок розкриття даних, які становлять банківську таємницю, Національному банку України.

Зокрема в установі пропонують:

  • доповнити перелік інформації, що становить банківську таємницю та розкривається банками за запитами уповноважених державних органів;
  • уточнити вид інформації, що становить банківську таємницю та яку має право надавати Національний банк України Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
  • уточнити види перевірок, що здійснює Національний банк України, під час проведення яких банки зобов’язані надавати документи і їх копії, які містять інформацію, що становить банківську таємницю.

Що зміниться для українців

У вдосконаленій версії Правил, на вимогу державних установ, банки зобов’язані надавати додаткові відомості, включаючи унікальні ідентифікатори та/або номери карток випущених платіжних засобів (наприклад, номери кредитних карт) для обох сторін угоди (як для відправника, так і для одержувача коштів), а також інформацію про назву постачальника платіжних послуг контрагента. Зокрема на запит уповноважених органів банки розкриватимуть інформацію про:

  • наявність рахунків;
  • номери рахунків;
  • номер рахунку контрагента;
  • інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів контрагента;
  • єдиний ідентифікатор Національного банку України (далі – код ID НБУ) надавача платіжних послуг контрагента;
  • залишок коштів на рахунках;
  • операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
  • призначення платежу;
  • інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних
  • платіжних інструментів;
  • ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб – прізвище, ім’я та по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків України; для юридичних осіб –
  • повне найменування, ідентифікаційний код у ЄДРПОУ);
  • найменування надавача платіжних послуг контрагента.

В установі також наголосили, що будь-які зауваження та пропозиції до проєкту постанови приймаються згідно з формою подання зауважень та пропозицій у визначені строки — до 3 березня 2024 року.