Національний банк України виносить на громадське обговорення пропозиції щодо оновлення Положень про збереження, зберігання, використання та оприлюднення інформації, що становить банківську таємницю, які були ухвалені рішенням Правління Національного банку України 14 липня 2006 року № 267.
Про це повідомили в НБУ.
Відповідні зміни потрібні для приведення Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці у відповідність до статей 62, 622 Закону України “Про банки й банківську діяльність”. Окрім того, зазначається, що нововведення допоможуть удосконалити порядок розкриття даних, які становлять банківську таємницю, Національному банку України.
Зокрема в установі пропонують:
- доповнити перелік інформації, що становить банківську таємницю та розкривається банками за запитами уповноважених державних органів;
- уточнити вид інформації, що становить банківську таємницю та яку має право надавати Національний банк України Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- уточнити види перевірок, що здійснює Національний банк України, під час проведення яких банки зобов’язані надавати документи і їх копії, які містять інформацію, що становить банківську таємницю.
Що зміниться для українців
У вдосконаленій версії Правил, на вимогу державних установ, банки зобов’язані надавати додаткові відомості, включаючи унікальні ідентифікатори та/або номери карток випущених платіжних засобів (наприклад, номери кредитних карт) для обох сторін угоди (як для відправника, так і для одержувача коштів), а також інформацію про назву постачальника платіжних послуг контрагента. Зокрема на запит уповноважених органів банки розкриватимуть інформацію про:
- наявність рахунків;
- номери рахунків;
- номер рахунку контрагента;
- інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів контрагента;
- єдиний ідентифікатор Національного банку України (далі – код ID НБУ) надавача платіжних послуг контрагента;
- залишок коштів на рахунках;
- операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
- призначення платежу;
- інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних
- платіжних інструментів;
- ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб – прізвище, ім’я та по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків України; для юридичних осіб –
- повне найменування, ідентифікаційний код у ЄДРПОУ);
- найменування надавача платіжних послуг контрагента.
В установі також наголосили, що будь-які зауваження та пропозиції до проєкту постанови приймаються згідно з формою подання зауважень та пропозицій у визначені строки — до 3 березня 2024 року.
